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Gestion d'actifs

Gestion sous mandat

La gestion sous mandat ou conseillée s'adresse à toute personne souhaitant se constituer une épargne.

Le premier type de gestion vous permet de déléguer totalement la gestion de vos avoirs à UCM en tant que professionnel averti du marché, le second type quant à lui, vous permet de disposer de conseils proactifs d’un Conseiller en Investissement qui vous accompagne dans le choix des meilleurs supports d’investissement correspondant à votre sensibilité au risque et à vos objectifs de placement ; vous restez néanmoins maître de votre stratégie d’investissement.

Dans ce sens et en fonction des profils de chacun, UCM propose différents types de mandats de gestion privée, à savoir :

  • 1. Un mandat bénéficiant des règles fiscales dites « PEA » : le capital est investi en titres et/ou produits éligibles au PEA. Ce traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client. Il est donc susceptible d'être modifié ultérieurement
  • 2. Un mandat « dynamique » : l'investissement sur les marchés financiers a pour objectif une appréciation du capital présentant un risque. Le capital est investi entre 60% et 100% en actions ou titres assimilés ou produits répondant à ces critères
  • 3. Un mandat « équilibré » : la gestion est orientée vers la valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme. Le capital est investi entre 40% et 70% en actions ou titres assimilés ou produits répondant à ces critères
  • 4. Un mandat « prudent » : l'investissement sur les marchés financiers a pour objectif une préservation du capital avec une recherche de rendement. Le capital est investi entre 0% et 40% en actions ou titres assimilés ou produits répondant à ces critères
  • 5. Un mandat « discrétionnaire » : l'investissement est laissé à la discrétion du gérant qui peut ainsi, selon les configurations des marchés, donner tantôt une coloration dynamique au portefeuille, tantôt une coloration prudente. Aucune répartition du portefeuille ne peut être préétablie

Le type de mandat qui vous convient est établi après un entretien avec un Conseiller en Investissements d’UCM. Il définira avec vous votre profil et notamment votre niveau de risque.

Il est possible de souscrire plusieurs mandats de types différents ou du même type à l'exception du mandat de type PEA dont un seul peut être ouvert par personne physique.

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